ניהול צוואות וירושות

ניהול עיזבון לאחר אובדן אדם אהוב יכול להיות משימה מכריעה, עם שאלות רבות בנוגע לתהליך הליך הצוואה ומה הוא כרוך בו. דף זה מספק הסבר ברור על ההיבטים המרכזיים של הליך הצוואה וכיצד אנו יכולים להציע הדרכה מקצועית שתעזור לכם לנווט דרכו.

מהי צוואה?

צוואה, המתייחס ל"מענק צוואה" באנגליה ובוויילס, או "אישור" בסקוטלנד, נדרש על פי חוק כאשר למנוח יש רכוש (כולל בתים, מבנים או קרקע) או אם מוסד פיננסי (כגון בנק) דורש מענק צוואה כדי לשחרר כספים. חשוב לזכור שמוסדות וארגונים פיננסיים קובעים את ספי הצוואות שלהם. לכן, קבלת מענק צוואה עשויה שלא להיות הכרחית כדי לגשת לכספים. בנוסף, בדרך כלל אין צורך בצוואה אם שווי העיזבון נמוך מ-5,000 ליש"ט או אם הנכסים הוחזקו במשותף, מכיוון שהם יעברו לבן/בת זוג שנותר/ה בחיים. אם נדרשת מענק צוואה, יש לקבל מענק צוואה לפני שמנהל עיזבון (אם יש צוואה) או מנהל (אם אין צוואה) יכולים להתחיל לאסוף את הנכסים הקשורים לעיזבון.

מהו ניהול עיזבון?

ניהול עיזבון הוא תהליך הטיפול בענייניו המשפטיים, הפיננסיים והמיסוייים של אדם לאחר מותו. זה כרוך בהרבה יותר מאשר קבלת אישור צו ירושה, שהוא רק מרכיב פוטנציאלי אחד בתהליך הרחב יותר. ניהול עיזבון יכול להיות מורכב ביותר ונדרש לאחר כל פטירה, בין אם יש צוואה ובין אם לאו. על מנת להשלים את תהליך ניהול העיזבון, ישנן מספר משימות שיש לבצע, ביניהן:

קבלת צו ירושה; סגירת חשבונות בנק ותשלום חובות; הבטחת נכונות המידע באילן היוחסין; טיפול במניות והשקעות; מכירת נכסים ורכוש; ויצירת קשר עם המוטבים.

אלו הן רק חלק מהמשימות העשויות להיות כרוכות בכך. עם זאת, כל עיזבון שונה. בעוד שחלק מהאנשים מחליטים לנהל את עיזבונו של אדם אהוב בעצמם, הדבר יכול לקחת זמן ומאמץ משמעותיים, מה שמותיר אותם אחראים באופן אישי לכל טעות שתעשה במהלך התהליך. מצד שני, אלו שאינם רוצים את האחריות הפיננסית והמשפטית עשויים לבחור לפנות לאיש מקצוע שיסייע להם להשלים את כל התהליך.